Ogni mese, le quantità al loro posto
Quattro martedì sera in Via Milazzo, uno al mese da febbraio a maggio. Ogni volta lavoriamo sull'estratto appena arrivato: l'assistente IA lo legge, tu metti le quantità accanto al tuo registro e decidi cosa correggere. Alla fine del ciclo hai costruito il tuo strumento: un assistente con le istruzioni scritte da te, che ogni mese fa lo stesso controllo nello stesso ordine.
Scegli il ciclo- Un estratto per ogni sera, quello del mese appena chiuso
- Al tavolo siamo in pochi, al massimo nove
- Un martedì al mese, dalle 19:15 alle 21:15
- Nessuna password, nessun accesso al tuo conto
“A dicembre nessuno si ricorda perché in aprile mancavano quaranta quote. A maggio invece te lo ricordi benissimo. Per questo ci vediamo una volta al mese, con l'estratto ancora fresco.”
Cosa salta fuori quando confronti ogni mese
L'estratto del deposito titoli arriva puntuale, di solito nella prima settimana del mese. Dice quante quote o azioni hai di ogni titolo all'ultimo giorno del mese. Il tuo registro, quello che tieni su un quaderno o in un foglio, dovrebbe dire la stessa cosa.
Quando non lo dice, il motivo è quasi sempre piccolo e banale: un acquisto annotato due volte, una vendita dimenticata, un titolo che ha cambiato nome e che ora compare su due righe. L'assistente IA è bravo a trovare queste differenze perché legge tutta la pagina con la stessa attenzione, anche l'ultima riga in fondo. Il motivo, però, lo trovi tu, con il documento in mano.
Ecco le otto differenze che vediamo più spesso in aula. Tocca una riga per leggere come se ne accorge l'IA.
Nel registro le quote sono di più di quelle sull'estratto, e la differenza è esattamente un acquisto. L'IA te lo fa notare indicando la data; tu cerchi la conferma d'ordine e cancelli la riga in più.
L'estratto mostra meno quote del registro. Succede quando una vendita è stata fatta dal telefono, in fretta, e la conferma è rimasta nella posta.
Sull'estratto c'è un nome nuovo, nel registro quello vecchio. L'assistente vede che il codice del titolo è lo stesso e te lo chiede, invece di segnalarti un titolo sparito e uno spuntato dal nulla.
Il nome del fondo è in fondo alla pagina 2 e la quantità in cima alla 3. Qui l'IA a volte si confonde: impariamo il secondo martedì come accorgersene.
Le quote dei fondi hanno spesso tre decimali. Nel registro magari ne hai scritti due. Non è un errore grave, ma va deciso una volta per tutte come scriverli.
Hai venduto il 30, ma l'operazione è stata regolata il 2 del mese dopo. L'estratto la conta nel mese nuovo. L'IA te lo spiega, tu decidi in quale mese annotarla.
Le quote arrivano senza un acquisto: sono state spostate da un altro conto. Nel registro serve una riga diversa da un acquisto, e l'assistente ti aiuta a scriverla bene.
Capita più spesso di quanto si pensi, e va annotato anche questo: una riga con la data del controllo. A maggio vedrai quanti mesi sono tornati senza toccare niente.
Un martedì, un mese
Il ciclo A parte il 9 febbraio. Se è pieno, il ciclo B ripete gli stessi quattro martedì da marzo a giugno.
Come legge un estratto
Cos'è un assistente IA, detto semplice. Gli diamo l'estratto di gennaio di Banca Esempio e guardiamo cosa ci restituisce: sezioni, titoli, quantità, date. Poi prepariamo il tuo registro di partenza.
Ciclo B: martedì 16 marzo
Il primo confronto vero
Estratto di febbraio accanto al registro. Le prime differenze, e la regola della serata: nessuna correzione senza un documento che la giustifichi.
Ciclo B: martedì 20 aprile
Quando l'IA sbaglia
Nomi quasi uguali, righe divise tra due pagine, una foto storta. Lo sbaglio lo prepariamo apposta, così impari a riconoscerlo prima che finisca nel tuo registro.
Ciclo B: martedì 18 maggio
Dieci minuti al mese
Mettiamo in fila il controllo che farai da solo ogni mese, da giugno in poi. Cosa resta nella cartellina, cosa si butta, quali domande farti quando un numero non torna.
Ciclo B: martedì 15 giugno
Quaranta quote che non c'erano
Il caso qui sotto è inventato, ma lo prepariamo così per un motivo: è quello che succede davvero più spesso.
Nell'estratto di febbraio di Banca Esempio il fondo obbligazionario conta 412,350 quote. Nel registro di prova ce ne sono 452,350. L'assistente lo dice subito, con una frase sola, e propone due spiegazioni: un acquisto annotato due volte, oppure una vendita che non hai scritto.
A quel punto l'IA si ferma, ed è giusto così. Apri la cartellina, trovi due conferme d'ordine con la stessa data e lo stesso importo: una è la conferma, l'altra è la copia arrivata via mail il giorno dopo. Cancelli una riga, scrivi a margine «doppia conferma, 14/2», e il registro torna.
Nove minuti in tutto. Il resto della serata lo passiamo a capire perché la seconda spiegazione dell'IA era sbagliata, e come te ne saresti accorto da solo.
Dieci minuti a casa, quando arriva l'estratto
Tra un martedì e l'altro non ci sono compiti lunghi. C'è una sola cosa da fare, la sera in cui l'estratto di fine mese compare nella posta o nell'area clienti della tua banca.
Prima Apri il registro alla pagina del mese e copri con un foglio le righe già controllate, così l'occhio va solo su quelle nuove.
Poi Dai l'estratto all'assistente con la frase che scriviamo insieme il primo martedì: chiede le quantità per titolo, non i valori, perché le quantità non cambiano con il mercato.
Infine Segni a matita accanto a ogni riga che non torna. Non la correggi subito: la porti in aula, dove Gemma la guarda con te prima di toccare il registro.
Chi lavora fino a tardi può farlo il sabato mattina. Conta che lo fai ogni mese, non l'ora.
Quello che non facciamo
- Non diamo consigli su titoli, fondi o banche. Non diciamo cosa comprare, cosa tenere o cosa vendere.
- Non facciamo calcoli di imposte e non prepariamo documenti per la dichiarazione.
- Non colleghiamo l'assistente al tuo home banking e non chiediamo password, in aula né per mail.
- Non teniamo copie dei tuoi estratti. Se ne porti uno, è oscurato e torna a casa con te.
- Non rilasciamo attestati con valore legale. Alla fine del ciclo hai un registro in ordine e un'abitudine, non un diploma.
Cosa porti il primo martedì
- Il registro che usi oggi, anche se è un quaderno a quadretti con le cancellature.
- Un estratto di fine mese vero, con nome, indirizzo e numero di conto coperti da una striscia di carta.
- Un portatile o un tablet carico. Chi non ce l'ha lavora in coppia: in aula ci sono due portatili nostri.
- Una matita morbida. Le correzioni si fanno a matita fino al terzo martedì, poi a penna.
Non serve altro. La cartellina rigida e il quaderno di 28 pagine li trovi sul banco.
Quota e condizioni
Quattro martedì, dalle 19:15 alle 21:15. Pagamento con bonifico dopo la mail di conferma.
- Quattro estratti di fine mese di Banca Esempio, uno per sera
- Il quaderno di 28 pagine e una cartellina rigida per gli estratti veri
- Posto tenuto per 6 giorni senza pagare
- Un martedì perso si recupera nel ciclo B, una volta
Hai 14 giorni dalla conferma per ripensarci e riavere tutta la quota. Dopo il primo martedì la quota non si restituisce, ma puoi spostarti una volta al ciclo B. I dettagli sono nella pagina sul recesso.
L'aula di Via Milazzo
L'aula è al piano terra, in zona Porto, a sei minuti a piedi dalla stazione centrale. C'è un tavolo lungo per nove persone, una lavagna bianca e due portatili nostri per chi non porta il proprio.
Il martedì la porta resta aperta dalle 19:00: chi arriva prima sistema la cartellina con calma. Si esce alle 21:15, quando sotto i portici le luci sono ancora accese.
Prima di iscriverti
Il programma
Quattro martedì, raccontati uno alla volta
Che estratto usiamo ogni sera, cosa fai a casa tra un martedì e l'altro e quanto tempo ti chiede davvero.
Cosa confronta l'IA, e dove si confonde
Come l'assistente legge le quantità di fine mese, spiegato senza parole tecniche, e perché l'ultima parola resta tua.
La cartellina del mese
La piccola abitudine tra un incontro e l'altro: dove finisce l'estratto, i dieci minuti di controllo, una nota d'esempio.
Domande che ci fanno al telefono
Devo portare i miei estratti veri?
No. Ogni martedì lavori su un estratto inventato di Banca Esempio. Se vuoi provare con il tuo, portalo con nomi, numeri di conto e codici oscurati: lo guardi tu e lo riporti a casa.
Serve un computer portatile?
Aiuta, ma non è obbligatorio. In sala ci sono quattro portatili per chi non ne ha uno; basta dirlo nella mail di iscrizione.
E se salto un martedì?
Lo recuperi nel ciclo B, che parte a marzo, una volta sola. Ti mandiamo comunque l'estratto finto di quella sera, così a casa puoi fare il confronto da solo.
L'assistente si collega al mio conto?
Mai. Legge solo il documento che gli dai tu, un PDF o una foto. Non chiediamo password e non serve accedere all'home banking durante il corso.
Mi dite cosa comprare o vendere?
No. Il corso riguarda il controllo delle quantità e il registro. Non diamo consigli sui titoli e non facciamo calcoli di imposte.
Scegli il ciclo
Scrivici quale ciclo preferisci. Ruggero risponde entro due giorni lavorativi con la conferma del posto e le coordinate per il bonifico. Il posto resta tuo per sei giorni.
Se hai un dubbio prima di scrivere, chiama: a volte basta un minuto.
- Dove
- Via Milazzo, 8, 40121 Bologna BO
sei minuti a piedi dalla stazione centrale - Telefono
- +39 352 752 0512
- [email protected]
Il prossimo estratto arriva tra poco
Mettilo da parte senza aprirlo. Il primo martedì lo leggiamo insieme, riga per riga, e capisci in due ore cosa ti è sfuggito negli ultimi mesi.
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